我們行業最大的挑戰之一就是向準客戶和新客戶介紹我們以合乎道德且正直的方式經營業務的承諾。百萬圓桌倫理綱領可用於有效地傳達百萬圓桌會員面向客戶的價值觀和標準。我們收集了一些關於與客戶討論道德實踐的建議，這些建議來自倫理綱領中的具體原則。準備好這些講稿，方便下次討論使用。

原則 1

始終將客戶的最高利益放在您的直接或間接利益之上。

討論

「我們的公司（實務、代理人團隊、業務）讓我們引以為豪，因為我們會用心構建客戶的金融家園，就像對待我們自己的財務狀況一樣。我們應該怎樣做呢？始終把您的需要放在第一位。」

—John J. Demboski，CFP，來自 California（加利福尼亞州）Santa Barbara（聖塔芭芭拉市），會齡 15 年

原則 2

努力保持和提高專業知識、技巧和能力，以保持最高標準的專業能力。

討論

「正如百萬圓桌資格所展現的，我們努力透過持續教育提供最新、及時且準確的資訊。」

—Tse Lap Yee Stanley，來自中國香港，會齡 25 年

原則 3

對與客戶事務有關的所有業務和個人資訊嚴格保密，絕不公開。

討論

「保密至關重要。能夠保護您的個人資料，並用心為您家庭的夢想保駕護航是我們的榮幸。」

—Julianne Hertel，CLTC，來自 Massachusetts（馬薩諸塞州）Worcester（伍斯

原則 4

充分和完整地提供所有必要的事實，使客戶能夠做出明智的決定。

討論

「財務資訊種類繁多，令人不知所措。而我們要做的就是提供教育和訓練，讓您能夠建立為家庭作出最佳決策的信心。」

—Sofia Dumansky，MBA、LUTCF，來自 Connecticut（康涅狄格州）Windsor（溫莎），會齡 8 年

原則 5

注意個人言行，更好體現保險和金融服務專業，以及百萬圓桌的形象。

討論

「我們竭誠為客戶服務。這為我們自己、我們的代理機構、我們的行業和我們的百萬圓桌會員都帶來了積極的影響。我們的目標是讓您為我們驕傲。」

—Travis D. Manning，CFP、CLU，來自加拿大 Ontario（安大略省）Caledonia（加勒多尼亞），會齡 11 年

原則 6

確定保險或金融產品的更換必須有利於客戶的利益。

討論

「在我們的交往過程中，您的夢想很可能會發生改變。我們的目標是為我們的客戶提供最好的建議，在未來給他們帶來安寧、舒適和尊嚴。」

—Cheng Huann Yeoh，ChFC、CLU，來自新加坡，會齡 8 年

原則 7

遵守並遵循您展開業務的司法管轄區的法律和法規的所有規定。

討論

「行業規章制度只是底線。真正讓我們與眾不同的，是我們真心真意追求更好的道德承諾。我們的基金會將堅持做正確之事。」

—Rovelita M. Chuaunsu，來自菲律賓 Makati（馬卡蒂市），會齡 22 年

如何讓百萬圓桌倫理綱領成為您自己的，並與您的客戶分享？在社交媒體上告訴我們：#MDRTethics。